Fondy ING Smart dosiahli vlani zhodnotenie 8,7 %

Fondy napojené na životné poistenie ING Smart dosiahli v minulom roku priemerné zhodnotenie na úrovni 8,7 %. V portfóliu fondov ING Smart dosiahol najlepšiu výkonnosť Európsky fond dividendových akcií s 24,5 % a  Zmiešaný akciový fond so zhodnotením 20,6 %. Najmä v druhej polovici roku dochádzalo k postupnej stabilizácii výnosov a pozitívnemu rastu.

V celosvetovom meradle bol rok 2013 pre investorov priaznivý. Popredné svetové centrálne banky pokračovali s uvoľnenou menovou politikou, ktorá podporila ekonomické oživenie. Darilo sa väčšine sektorov. Naproti tomu v strednej Európe, ako takej, vývoj zďaleka taký priaznivý nebol. Situáciu na kapitálových trhoch u nás ovplyvňovali najmä nízke úrokové sadzby.

„Vo svetovom meradle sa i napriek zreteľným rozdielom darilo väčšine odvetví. Mierny prepad o 1 percento zaznamenali naopak akcie v oblasti surovín. Nedarilo sa ani akciám rozvíjajúcich sa ekonomík, ktoré klesli o 6 %,“ komentuje minuloročný vývoj Helena Lazosová, riaditeľka marketingu a produktového vývoja poisťovacej časti ING a dodáva: „Výkonnosť fondov na Slovensku v roku 2013 zostala väčšinou za očakávaním. Z tohto pohľadu je potrebné výsledky fondov napojených na ING Smart považovať za priaznivé. Napriek ťažkej situácii v prvej polovici roka, ktorá bola umocnená májovým prepadom na rozvíjajúcich sa trhoch, dosiahli fondy veľmi slušnú priemernú výkonnosť na úrovni 8,7 %.“

Voľba investičnej stratégie je na klientovi

Investičné životné poistenie zahŕňa vedľa svojej primárnej funkcie, ktorou je poistenie pre prípad smrti a ďalších rizík, i možnosť investovať poistné do podielových fondov a finančné prostriedky tak zhodnocovať. „Klient si môže zvoliť v zásade tri investičné stratégie – konzervatívnu s nižšími, ale istejšími výnosmi, vyváženú alebo dynamickú s možnosťou vyšších výnosov, ale rizikovejších,“ dopĺňa Lazosová. Každý prístup je naviazaný na konkrétne fondy, ktoré sú rozdelené do skupín práve podľa rizikovosti investícií. Typ stratégie by mal odpovedať povahe a skúsenosti klienta. „Dynamický prístup vyžaduje už určité investičné skúsenosti a ochotu prijať riziko. V rámci tejto stratégie klienti investujú, mimo iného, i do fondov rozvíjajúcich sa trhov, ktoré v roku 2012 zaznamenali 10 % rast, vlani však naopak klesli. Vďaka výkonnosti ďalších dvoch fondov však nakoniec investície dynamických klientov rástli,“ popisuje konkrétnu situáciu Lazosová. Konzervatívna a vyvážená investičná stratégie je naopak určená ľuďom, ktorí investovanie v rámci životného poistenia chápu ako benefit, ktorý im prináša menší, ale vo svojej podstate istejší zdroj zhodnotenia.