Výsledky NN Group za 4Q16 a celý rok 2016

Prevádzkový zisk 4Q16 vzrástol o 13 %, kapitálový ukazovateľ Solvency II činí 241 %

Zhrnutie hlavných bodov z výsledkov:

  • Prevádzkový výsledok z priebežnej činnosti za štvrtý štvrťrok 2016 činí 282 miliónov €, čo v porovnaní so štvrtým štvrťrokom 2015 predstavuje nárast o 12,6 %. Zisk bol dosiahnutý vďaka vyššej investičnej marži v Netherlands Life, vyšším poplatkom a poistnej marži v Insurance Europe a vyššiemu zisku NN Bank a podnikaniu v oblasti zabezpečenia, sčasti spôsobeného nepriaznivým vývojom nárokov na náhradu škody v Netherlands Non-life.
  • Prevádzkový výsledok za celý rok 2016 klesol na 1,227 mld. € z 1,435 miliardy € v roku 2015. Vtedy však firma ťažila z vyšších dividend z private equity a výrazne vyššej upisovacej marže v Netherlands Life, zatiaľ čo v roku 2016 zaťažili divíziu Netherlands Non-life škody spôsobené prudkými búrkami.
  • Základní čistý zisk za posledný štvrťrok 2016 dosiahol 148 miliónov €, čo predstavuje oproti štvrtému štvrťroku 2015 pokles o 58,9 %. Dôvodom sú najmä nižšie neprevádzkové položky a negatívny dopad predaja zaisteného kmeňa. Základný čistý zisk klesol z 1,565 mld. € v roku 2015 medziročne na 1,189 miliardy € za rok 2016.
  • Ďalšie úspory nákladov v Holandsku v štvrtom štvrťroku 2016 znížili celoročnú nákladovú základňu na 761 miliónov €.
  • V sledovanom štvrťroku rástol obchod silným tempom: predaj nových poistení prepočítaný na ročné poistné (ukazovateľ APE) po očistení o menové vplyvy stúpol o 12 %, celkový objem aktív spravovaných divízií správy investícií stúpol o 1 miliardu € a objem hypoték v NN Bank vzrástol o 900 miliónov €. Hodnota nového obchodu (VNB) za rok 2016 činí 214 miliónov €, čo predstavuje medziročný nárast o 6,4 %.
  • Naša kapitálová pozícia je silná: v štvrtom štvrťroku 2016 stúpol kapitálový ukazovateľ Solvency II z 236 na 241 %, a to na základe tržných vplyvov, zrušenia pozastaveného spätného odkupu akcií vo výške 333 miliónov € a odpočítania navrhovanej konečnej dividendy za rok 2016 vo výške 307 miliónov €.
  • Hotovosť holdingovej spoločnosti vzrástla na 2,489 miliardy € vďaka dividendám získaným z dcérskych spoločností, na druhej strane ju znížili kapitálové injekcie a spätné odkupy akcií.
  • Návrh konečnej dividendy za rok 2016 činí 0,95 € na kmeňovú akciu, teda celkovo zhruba 307 miliónov €. Celková hodnota dividend vyplatených za rok 2016 tak pri prepočte na jednu kmeňovú akciu dosiahla 1,55 €.



Prehlásenie generálneho riaditeľa NN Group Larda Friesa:
„Rok 2016 bol pre NN Group dôležitý a bohatý na udalosti – dosiahli sme značný pokrok. Investovali sme do urýchlenia zmeny a inovácie na základe zákazníckej skúsenosti, pracovali sme na nových a vylepšených produktoch a službách. V apríli sa ING vlastnícky úplne oddelila od NN Group. Uchovali sme si silnú kapitálovú pozíciu, čo nám poskytuje stabilnú pozíciu na prečkanie turbulentných zmien na trhoch. Tato silná finančná pozícia nám tiež umožnila podniknúť dôležitý krok v konsolidácii holandského poisťovníctva a trhu správy aktív a v októbri 2016 oznámiť plánovanú ponuku odkupu akcií Delta Lloyd. Po konštruktívnych rokovaniach sme 23. decembra oznámili, že predstavenstvá NN Group a Delta Lloyd dospeli k dohode na odporučenej verejnej ponuke, ktorá má zlúčiť Delta Lloyd s aktivitami NN Group v Holandsku a Belgicku. Na začiatku februára 2017 sme teda predstavili ponuku odkupu všetkých vydaných a nesplatených akcií Delta Lloyd pri cene 5,4 € na akciu a oznámili sme navýšenie podielu v Delta Lloyd na 8 % kmeňových akcií. Táto transakcia predstavuje významný krok na našej ceste k vybudovaniu ziskového podnikania pre ďalšie obdobia a k posilneniu našej poprednej pozície v Holandsku a Belgicku.

NN Group vykázala v štvrtom štvrťroku 2016 zdravý prevádzkový výsledok. Väčšina oblastí, v ktorých podnikáme, plynule pokračuje v plnení svojich strategických cieľov. Holandská divízia dosiahla ďalšie zníženie nákladovej základne, ktorá má do konca roku 2018 klesnúť na 685 miliónov €, a dokonca tak predstihla plán stanovený na rok 2016. Naše európske a japonské poisťovacie divízie vykázali vďaka novým produktom vyšší predaj a celková hodnota predaných poistiek za celý rok stúpla, dokonca i napriek nižším úrokovým sadzbám. NN Bank naďalej generuje značný rast v oblasti hypoték a sporiacich produktov a náš správca aktív, NN Investment Partners, v štvrtom štvrťroku opäť prilákal ďalšie aktíva tretích strán. Stále však ostáva dosť práce, napríklad v oblasti znižovania kombinovaného ukazovateľa u našich divízií neživotného poistenia.

Náš ukazovateľ Solvency II a ukazovateľ kapitálovej pozície ostávajú robustné, a to 241 %, resp. 2,489 miliardy €. Dňa 1. 7. 2017 navrhneme na valnom zhromaždení vyplatenie konečnej dividendy za rok 2016 vo výške 95 eurocentov na akciu. Spolu s dočasnou dividendou vyplatenou v septembri 2016 sa dividendový výplatný pomer dostáva k 51 % celkového čistého prevádzkového zisku za rok 2016. V januári 2017 sme úspešne refinancovali časť nášho dlhu, a mohli sme tak ING splatiť poslednú tranžu hybridného dlhu.
Finančné trhy 2017 ovplyvní pokračujúca neistota ohľadom hospodárskeho rastu, makroekonomického vývoja a potenciálnych politických zmien. Bez ohľadu na tieto vplyvy sme odhodlaní poskytovať vynikajúci zákaznícky servis, inovovať produkty a vylepšovať naše podnikanie. Pokrok, ktorý sme v roku 2016 dosiahli v týchto oblastiach, sa odráža v zapojení našich zamestnancov i v miere lojality našich zákazníkov (Net Promotor Score). Tieto pevné základy nám umožňujú naďalej plniť náš cieľ byť spoločnosťou, ktorá hrá výrazne pozitívnu rolu v životoch našich klientov.“

 

Zanechajte nám Váš kontakt a my Vám zavoláme späť.

Profil ING

ING je globální finanční instituce holandského původu, která nabízí služby v oblasti bankovnictví, pojišťovnictví a správy aktiv pro 85

milionu klientů ve více než 40 zemích světa.









Informace o ING pojišťovně, a.s.

(dále také jen „pojišťovna“)

podle § 82 odst. 7 zákona č. 277/2009 Sb., o pojišťovnictví (dále jen

„ZPOJ“), v souladu s ustanovením §§ 29 až 31 vyhlášky České národní

banky č. 434/2009 Sb., kterou se provádějí některá ustanovení zákona o 

pojišťovnictví (dále jen „vyhláška“)





Stav ke dni 31. 3. 2014 (rozhodný den)





Obchodní firma: ING pojišťovna, a.s.

Právní forma: Akciová společnost

Adresa sídla: Praha 5, Smíchov, Nádražní 344/25, PSČ 150 00

Identifikační číslo: 257 03 838

Datum zápisu do 

obchodního rejstříku: 21. 10. 1998

Datum zápisu poslední

změny v obchodním

rejstříku (vč. účelu):

3. 6. 2013 - způsob jednání jménem společnosti

Výše základního kapitálu

zapsaného v obchodním

rejstříku:

65 000 000 Kč

Výše splaceného základního

kapitálu: 65 000 000 Kč

Druh, forma, podoba a počet

emitovaných akcií:

65 000 ks kmenových akcií na jméno ve jmenovité hodnotě 1 000 Kč,

v zaknihované podobě



K uvedenému dni pojišťovna nenabyla žádné vlastní akcie, zatímní listy ani jiné účastnické cenné papíry.

Profil ING

ING je globální finanční instituce holandského původu, která nabízí služby v oblasti bankovnictví, pojišťovnictví a správy aktiv pro 85

milionu klientů ve více než 40 zemích světa.



Organizační struktura pojišťovny



K výše uvedenému datu je průměrný evidenční počet zaměstnanců 40,35; průměrný evidenční počet

zaměstnanců přepočítaný na plně zaměstnané je 5,01.



ING pojišťovna, a.s.









Údaje o členech dozorčí rady a představenstva





Dozorčí rada:

• Ing. Luboš Zítka, předseda dozorčí rady, den vzniku členství: 8.3.2012 ; den vzniku funkce: 7.3.

2013; Tax Manager, zkušenosti v oblasti lokálních i mezinárodních daňových projektů, zkušenosti

s vedením týmu v mezinárodní společnosti, vedení daňového poradenství, komunikace s auditory.

• Mgr. Jana Rollerová, místopředseda dozorčí rady, den vzniku členství: 14.3.2007; den vzniku

funkce: 18.4.2007; manažerka oddělení pojistné matematiky, zkušenosti v oblasti vývoje

pojistných produktů, člen výboru společenství vlastníků jednotek Společenství domu č.p. 1453,

Červený Dvorec.

• Ing. Karel Nosek, člen dozorčí rady, den vzniku členství:1.3.2013; ORM Manager CR/SR,

zkušenosti v oblasti řízení operačních a  informačních rizik, bezpečnostního monitoringu a 

bezpečnosti IT, zkušenosti s auditem informačních systémů. V současnosti zodpovědný za řízení

oddělení pokrývajících všechny oblasti nefinančních rizik.

Představenstvo:

• Ing. Renata Mrázová, předseda představenstva, den vzniku členství: 12.8.2011; den vzniku

funkce: 20.10.2012; Chairman and Chief Executive Officer ING CR/SR, zkušenosti na 

manažerských pozicích nejen v oblasti pojišťovnictví, člen představenstva ING Penzijního fondu,

a.s., ING Tatry- Sympatia, d.d.s., a.s., organizační složky, ING Životná poisťovňa, a.s., pobočky

pro Českou republiku, vedoucí organizační složky ING Životní pojišťovny N.V., pobočky pro

Českou republiku, jednatelka ING Management Services, s.r.o.

Mgr. Martin Horčička, místopředseda představenstva, den vzniku členství: 1. 3. 2013, den vzniku

funkce: 7. 3. 2013; Chief Operations Officer CR/SR, v minulosti ředitel Business Transformačního

Profil ING

ING je globální finanční instituce holandského původu, která nabízí služby v oblasti bankovnictví, pojišťovnictví a správy aktiv pro 85

milionu klientů ve více než 40 zemích světa.



programu a  ředitel prodeje ve spol. Vodafone Česká republika a.s., se zkušenostmi v 

oblasti marketingu. V současnosti zodpovědný za řízení procesů společnosti, služeb back office,

IT a projektový management.



• Ing. Ivan Kubla, člen představenstva, den vzniku členství 17.1.2011; Manager of Financial &

Operational Accounting CR and SR, od roku 2000 pracoval v sektoru penzijního připojištění na 

pozici hlavní účetní a CFO. V minulosti zastával rovněž funkci člena představenstva tuzemského

penzijního fondu.





Poznámka: dosavadní zkušenosti a kvalifikační předpoklady pro výkon jejich funkcí a členství v 

představenstvu nebo dozorčí radě společnosti byli všichni členové těchto orgánů povinni prokázat České

národní bance, která udělila předchozí souhlasy s jejich jmenováním právě na základě posouzení kritérií

dosavadní odborné praxe a kvalifikačních předpokladů pro výkon jejich funkcí.



K rozhodnému dni pojišťovna neposkytla žádné úvěry či půjčky členům dozorčí rady nebo představenstva

a rovněž za ně nevydala žádné záruky.









Údaj o složení akcionářů



Pojišťovna má jediného akcionáře, kterým je společnost ING Continental Europe Holdings B.V., se

sídlem Amstelveenseweg 500, 1081 KL, Amsterdam, Nizozemsko, společnost s omezeným ručením

založená podle nizozemského práva, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Hospodářskou komorou

v Amsterdamu pod číslem 33002024 dne 17. 9. 1904. Jediný akcionář je 100% vlastníkem akcií

pojišťovny, tedy jediným akcionářem.









Údaj o struktuře skupiny



JEDINÝ AKCIONÁŘ POJIŠŤOVNY



Obchodní firma: ING Continental Europe Holdings B.V.

Právní forma: Společnost s omezeným ručením podle nizozemského práva

Adresa sídla: Amstelveenseweg 500, 1081 KL, Amsterdam, Nizozemsko

Přímý podíl na základním

kapitálu pojišťovny 100%

Přímý podíl na hlasovacích

právech pojišťovny 100%



Pojišťovna nemá k uvedenému dni vůči svému jedinému akcionáři žádné závazky ani pohledávky. Rovněž

nemá pojišťovna k uvedenému dni v aktivech žádné cenné papíry emitované jediným akcionářem a nemá

z těchto cenných papírů žádné závazky. K uvedenému dni pojišťovna též nevydala žádné záruky za

jediného akcionáře, ani žádné záruky od jediného akcionáře nepřijala.

Profil ING

ING je globální finanční instituce holandského původu, která nabízí služby v oblasti bankovnictví, pojišťovnictví a správy aktiv pro 85

milionu klientů ve více než 40 zemích světa.



Grafické znázornění skupiny



Grafické znázornění skupiny zahrnující všechny osoby ovládané osobou ovládající pojišťovnu





ING Continental Europe Holdings B.V. (NL)



100% ING pojišťovna, a.s. (ČR)



100% ING Penzijní společnost, a.s. (ČR)



100% ING Management Services, s.r.o. (ČR)



100% ING Finance, s.r.o. (ČR)



100% ING Životná poisťovňa, a.s. (SR)



ING Životná poisťovňa, a.s., pobočka pro Českou republiku



50% ING Tatry - Sympatia, d.d.s., a.s. (SR)



ING Tatry - Sympatia, d.d.s., a.s., pobočka pro Českou republiku





Údaje o činnosti pojišťovny



Předmět podnikání zapsaný v obchodním rejstříku:

• pojišťovací činnost dle § 3 odst. 1 písm. f) a § 4 odst. 1 ve spojení s § 137 odst. 3 zákona č.

277/2009 Sb., o pojišťovnictví, ve znění pozdějších předpisů (zákon o pojišťovnictví)

v rozsahu pojistného odvětví 2 a), b) a c) neživotních pojištění uvedených v části B přílohy

k zákonu o pojišťovnictví

• činnosti související s pojišťovací činností dle § 3 odst. 1 písm. n) a § 6 odst. 1 ve spojení s § 137

odst. 3 zákona o pojišťovnictví:

- zprostředkovatelská činnost prováděná v souvislosti s pojišťovací činností dle

zákona o pojišťovnictví

- poradenská činnost související s pojištěním fyzických a právnických osob podle

zákona o pojišťovnictví

- šetření pojistných událostí podle zákona o pojišťovnictví

- zprostředkování jiných finančních služeb a další činnosti související s výkonem

povolené pojišťovací činnosti podle zákona o pojišťovnictví

- vzdělávací činnost v oblasti pojišťovnictví a jiných finančních služeb podle zákona

o pojišťovnictví



Uvedené činnosti pojišťovna k rozhodnému dni skutečně vykonává. Vykonávání těchto činností nebylo

pojišťovně Českou národní bankou ani omezeno, ani pozastaveno.





Výkazy zisků a ztrát za předchozí období najdete zde



Rozvahu pojišťovny najdete zde

Profil ING

ING je globální finanční instituce holandského původu, která nabízí služby v oblasti bankovnictví, pojišťovnictví a správy aktiv pro 85

milionu klientů ve více než 40 zemích světa.





Reálné a jmenovité (pomyslné) hodnoty derivátů souhrnně za deriváty sjednané za účelem

zajišťování a souhrnně za deriváty sjednané za účelem obchodování nebo spekulace



Pojišťovna nevlastní žádné deriváty sjednané za účelem zajišťování ani za účelem obchodování nebo

spekulace.



Poměrové ukazatele pojišťovny (pojišťovna poskytuje pouze neživotní pojištění, vykazuje ukazatele

solventnosti pouze pro neživotní pojištění; nad pojišťovnou není vykonáván dohled ve skupině podle § 87

odst. 1 písm. a) a b) ZPOJ, tedy pojišťovna nevykazuje upravenou míru solventnosti)



Disponibilní míra solventnosti (DMS) 107,5 mil Kč*

Požadovaná míra solventnosti (PMS) 90,0 mil Kč*

Výše garančního fondu (VGF) 90,0 mil Kč*

Poměr DMS a PMS 1,194*

Poměr VGF a součtu položek podle § 18 vyhlášky (DMS) 0,837*

Rentabilita průměrných aktiv (ROAA) -0.06%

Rentabilita průměrného vlastního kapitálu (ROAE) -0.07%

„Combined ratio“ v neživotním pojištění 118,1%**



*) Tyto údaje v tabulce „Poměrové ukazatele pojišťovny“ jsou údaje vypočtené z hodnot platných k 31. 12.

2013 (za období 1.1.2013 - 31.12.2013, neboť ING pojišťovna, a.s. tyto hodnoty stanoví pouze 1x ročně.

**) Údaj „Combined ratio“ v tabulce „Poměrové ukazatele pojišťovny“ je údajem za období 1.4.2013 31.3.2014. ING pojišťovna, a.s. tuto hodnotu stanoví rovněž pouze 1x ročně.



Tento postup (stanovování uvedených hodnot pouze 1x ročně) není ZPOJ vyloučen, tj. je v souladu

s platnými právními předpisy.







Praha, 7. května 2014